Kockázatkezelés a Forex és a CFD kereskedés esetén

Ismerd meg a legjobb kockázatkezelési gyakorlatot a sikeres Forex és CFD kereskedéshez.

A Forex és CFD kereskedéséhez tőkeáttételt használunk, ami többszörözheti a profitodat vagy a veszteségedet. Minnél nagyobb a potenciális profit, annal nagyobb a kockázat, ezért előfeltétele a későbbi kereskedésednek, hogy megértsd a tőkeáttételes kereskedés kockázatait.

Igen, valóban sok kockázata van a Forex kereskedésnek, de legalább annyi út is van, ahogy ezt a kockázatot csökkentheted. Mi keresztülvezetünk az alapokon, hogy miként is tudsz kockázatkezelési stratégiákat alkalmazni. De kérjük értsd meg, hogy mi főleg tudást szeretnénk átadni most Neked, nem kereskedési tanácsokat.

Mielőtt hozzákezdenél a Forex és CFD kereskedéshez, van pár ajánlatunk számodra.
Tudtad?
  • olvasd el ezt az útmutatót a Forex kereskedésről és a kockázat mérsékléséről.
  • Nyiss egy ingyenes,könnyen kezelhető demo számlát hogy kockázat nélkül tanulj.
  • Olvasd el GYIK-et mielőtt valós számlán kezdenél kereskedni.

Mit jelent a kockázatkezelés?


Általános kereskedési kockázatok

A profit lehetőségeid mindig szoros viszonyban állnak a kockázattal. A kockázatkezelés tekintsd úgy, mint egy eszköz-, tevékenység- csomagot, amivel alacsonyan tarthatod a veszteségeidet és megnövelheted a profitodat.

A Forex kereskedés kockázatkezelése a következő 4 elven alapszik:

  • felismerni a Forex kockázatait
  • elemezni és értékelni ezeket a kockázatokat
  • megoldáskeresés, hogy csökkentsük ezeket a kockázatokat
  • ezen megoldások következetes kezelése és alkalmazása.

A piacok vizsgálata elsődleges, mind a kezdő, mind a már tapasztalt kereskedők számára. Igen, nagyon fontos egy jó piaci 'belépő' megtalálása, - azonban egy tapasztalt kereskedőnél legalább ilyen fontos szerepe van a kockázatkezelésnek is.

Tőkeáttétel hatása

A legtöbben a tőkeáttétel lehetősége miatt választják a Forex és CFD kereskedést. Miért? Mert a tőkeáttétel segítségével, jóval kisebb margin követelményünk lesz, - kevesebb tőkével, nagyobb profitot tudsz elérni így. De emlékezz rá, ha a piac nem a Te irányodba indul, akkor jóval többet is veszíthetsz.

Az Admiral Markets UK-nél 1:25- től 1:500-ig tőkeáttétel érhető el. 1:100-as tőkeáttétel esetén 10.000 USD-nak megfelelő összeggel tudsz kereskedni 100 USD tőkével.

Minél nagyobb a tőkeáttétel, annál gyorsabban tudsz nyerni, vagy veszíteni. A veszteségedet okozhatja, hogy olyan magas tőkeááttételt választottál, aminek a kockázatát már nem tudod megfelelően kezelni. A kisebb tőkeáttétel vonzó lehetőség lehet, arra, hogy csökkentsd a kockázataidat, azonban a potenciális nyereség is csökkenni fog ebben az esetben. Érdemes tehát alaposan megfontolnod a tőkeáttételed mértékét.

Tanulj meg kereskedni, kockázatok nélkül az Admiral Markets demo számláin

Tanulj meg kereskedni, kockázatok nélkül az Admiral Markets demo számláin

Helytelen piaci értékelés

Forex párok, CFD-k és részvények kereskedése a spread-költségek (vételi és eladási ár különbsége) levonásával kezdődik, így a pozíció megnyitása után közvetlenül negatív érték lesz a profit oszlopodban. Tisztában kell lenned vele, hogy a kereskedésed nem minden esetben lesz nyereséges. Nem mindegy azonban, hogy mennyit veszítesz. A veszteségek ésszerű keretek között tartása érdekében érdemes 'stop loss'-t alkalmaznod. Viszont arra figyelj, hogy a 'stop loss'-t nem érdemes túl szűkre állítanod, ugyanis olyankor, akár nagyon kicsi piaci mozgásnál is lezárulhat a pozíciód.

Ne feledd, nem minden pozíció záródik be profittal.

Gyors piaci mozgások

A piac folyamatosan mozgásban van a híreknek, véleményeknek, trendeknek, politikai döntéseknek köszönhetően. Íme két példa:

  • ha egy központi bank bejelenti, hogy a kamatlábat megváltoztatja, ez hirtelen óriási mozgást okoz a piacokon és nagy gapek (szakadások) jelenhetnek meg az árfolyamban pillanatokon belül
  • egy nagy piaci szereplő szándékosan kárt okozva jelentős elmozdulást generálhat bizonyos piacokon pozícioi likvidálásával.

Még akkor is érhet váratlan mozgás a piacokon, ha folyamatosan figyeled azokat. Nem tudhatod előre mi fog történni a következő percekben. Hogy erre mit javaslunk? Érdemes automatikus mechanizmusokat alkalmaznod, pl. stop loss-t és take profit-ot, hogy helyetted időben zárja be a pozícióidat. Viszont fontos tudnod azt, hogy a stop loss sem nyújt 100%-os garanciát a veszteség elkerülésére, csak csökkentheti azt jelentős mértékben.

Piaci gapek

Hirtelen ugrik az árfolyam, ami a charton is jól kivehető. A gap (szakadás) általában akkor alakul ki amikor a piac zárva tart, de vannak olyan szituációk, amikor nyitott piac esetén reagál gap-pel az árfolyam valamilyen váratlan gazdasági hírre, eseményre. Miért is fontos ez? Mert ha ilyen nyitott piac melletti gap jön létre, akkor a beállított automatikus stop loss és take profit szinteket a rendszer csak az elérhető legközelebbi árfolyamon fogja realizálni. Egy példa az EUR/USD grafikonon:

  • egy szokatlanul nagy hétvégi gap alakult ki 2015 júliusában
  • a gapen belül nincs árjegyzés, ami azt jelenti, hogy az elhelyezett stop loss csak a gapet követő legközelebbi árfolyamon aktiválódik.
Piaci gapek
Tudtad?

A Forex kereskedési szabályokban, a bemutatott gap a charton, egy negatív csúszást mutat. Természetesen azonban van példa olyanra is, hogy egy csúszás (slippage) következtében az ügyfél nagyobb hozamot könyvelhet el, hisz a take profitja teljesült kedvezőbb helyen.

Kockázatkezelési eszközök


Stop loss - ismerd a határaidat

Az árak nagyon gyorsan tudnak mozogni, főként ha a piac nagyon volatilis, vagy ideges. Egy jól elhelyezett stop loss, sokkal gyorsabban 'reagál', mint bármilyen manuális kereskedő reagálni tud, így az egyik legkomolyabb kockázatkezelő eszközöddé válik. A mi Admiral Markets számla, segítségével könnyen helyezhetsz el jól beállított SL-t, amikor megnyitod a pozíciód, vagy akár egy általános SL-t az összes nyitott kereskedésedhez. A mi bővített MT4 Admiral Supreme számlánk mini terminálja még több lehetőséget nyújt Neked a stop loss kezelésére.

A megfelelő stop loss kiválasztásáról számtalan cikk és iromány született már, de nincs olyan arany szabály, amely az összes kereskedőre/kereskedésre igaz lenne. Minden egyes kereskedés során külön meg kell határozni a megfelelő stop loss helyét az alábbi kérdések megválaszolásával.

  • Mi a kereskedési idősíkja (csak tudd- hosszabb időre tervezett pozíciónál, nagyobb volatilitás is előfordulhat)?
  • Mi a célár és mikorra várható, hogy elérjük azt?
  • Milyen számlatípusom van és mekkora az aktuális számla egyenlegem?
  • Van bármilyen nyitott pozícióm?
  • Megfelelő-e a pozíció méretem a számlaméretemhez, egyenlegemhez, a kereskedési idősíkhoz és az adott piaci helyzethez képest?
  • Milyen az általános piaci hangulat (volatilitás, likviditás, hírek, külső tényezők)?
  • Meddig van nyitva a piac (pl.: közeleg a hétvége vagy az adott piac esetleg este bezár)?

Mivel nincs általános szabály a stop loss beállításáról, javasoljuk az ingyenes demó számla használatát, hogy kockázat nélkül tanulhass. Itt van pár kereskedési példa, a különböző stop loss használatokra. Amennyiben valós számlával rendelkezel, akkor ugyan úgy használhatod az MT4 kiterjesztett kereskedési funkcióit, amely megjeleníti az egyes stop loss-hoz kapcsolódó kockázatokat a megadott devizanemben.

Gyakorolj próba kereskedésekkel és használj különböző stop loss beállításokat a demó számlán. Tanulj kockázatok nélkül.

Gyakorolj próba kereskedésekkel és használj különböző stop loss beállításokat a demó számlán. Tanulj kockázatok nélkül.

Pozíció méret

Még a legjobb kereskedőknek sem nyereséges minden pozíciója. A Forexen már jó aránynak tekinthető, ha 10 kereskedésből 5-8 pozitív eredménnyel zárul. Ezért fontos tehát a jól megválasztott pozícióméret, amivel bármilyen piaci mozgás átvészelhető.

Tőkeáttétel kiválasztása

Amint tudod, a túl magas tőkeáttétel megnövelheti a kockázatodat, és akár néhány negatív kereskedés is romba döntheti az addigi jó eredményeidet. Az Admiral Markets-nél te tudsz:

  • számodra megfelelő tőkeáttétel választani: 1:25-től 1:500-ig
  • használd a kereskedési kalkulátorunkat az MT4 suprem-ben vagy a weboldalunkon, hogy láss különböző kereskedési helyzeteket, ami majd segíteni fog később a megfelelő pozíció méret kiválasztásában az éles kereskedésedben.
Külső tényezők

Ne felejtsd el, hogy számos külső tényező van, amik a kereskedési stratégiádat befolyásolhatják a Forexen. Ilyen tényezők:

  • áramkimaradás és/vagy internet kapcsolati probléma
  • elfoglalt vagy, vagy eltérített az irodai munka.

Próbáld ki kereskedési kalkulátorunkat, hogy különböző trade-ek forgatókönyveit gyakorolhasd.

Plusz szolgáltatások


Ahogy azt már tudhatod, az Admiral Markets minden ügyfele számára biztosítja a kereskedéshez való gyors, professzionális hozzáférést. De azt is tudod, hogy ezen kívül ingyenesen biztosítunk védelmi és szolgáltatási csomagokat is minden ügyfelünk számára?

Ingyenes kereskedési SMS értesítések

Az Információ Hatalom a Forexen. Valós számlával rendelkező ügyfeleink ingyenes SMS szolgáltatásra regisztrálhatnak a Kereskedőtérben, aminek segítségével azonnal értesülhetsz a beérkezett depozitokról, hazautalásokról, vagy a közelgő margin call-ról.

A rendszer automatikusan küld sms-t, amennyiben a margin-szint eléri a 130%-ot, így van elég időd reagálni a kialakult helyzetre:

  • zárni a Forex kereskedéseket részben/teljesen
  • betétet elhelyezni gyors fizetési rendszereinken keresztül
  • belátásod szerint egyéb lépéseket megtenni.
Negítv egyenleg elleni védelem irányelvei

Segítünk megtartani számlaegyenlegedet, hogy ne csússzon át negatív tartományba. Negatív egyenleg ellni védelmünk értelmében, Az Admiral Markets UK kompenzálja az Admiral.Markets számlákon elért negatív egyenlegedet, amiket a normális Forex kereskedések pl gap-ek okozhatnak.Ettől függetlenül, tudd, hogy ez az irányelv az alábbi esetekben érvényes:

Ettől függetlenül, tudd, hogy ez az irányelv az alábbi esetekben érvényes:

  • nem korlátozza a kockázatodat addig, amíg nulla nem lesz az egyenleged, tehát ezt ne használd kockázatkezelő eszközként
  • sok esetben azonban védelmet nyújt, ami segít, hogy nyugodtan kereskedhess.

Olvasd el a részleteket és kondíciós listát.

Stop out

A stop out-szint (margin call) szintén egy automatikus segítő eszköz az MT4-ben, amely segít a nagyobb vesztőktől megóvni nyitott piacokon:

  • folyamatosan, valós időben ellenőrzve és frissítva a margin-szintet
  • figyelmeztető jelzést adva - piros színre vált a margin-szint sáv - amikor 100% alá kerül a margin-szinted
  • Admiral.Markets típusú számla esetében 30%-os margin szintnél automatikusan zárva a pozíciódat, Admiral.Prime számlánál 50%-os margin szint esetén.
Kockázatkezelés rendkívüli események során

A svájci jegybank 2015. január 15-én váratlanul eltörölte az addig fennálló euróval szembeni árfolyamküszöbét. Ez a lépés hatalmas pánikot okozott a piacokon. Ennek következménye volt többek között a likviditás hiánya. A stop loss megbízások csak jóval a megadott árszintektől eltérően teljesültek, ami nagyon sok kereskedő számára jelentős veszteségeket, illetve akár negatív számlaegyenleget is eredményezett.

Ezt a rendkívül ritka eseményt Black swan-ként aposztrófálták (fekete hattyú) a tőzsde világában. Ilyenkor mit tegyünk, kérdezheted? Az Admiral Markets megtesz mindent azért, hogy ügyfelei kockázatkezelését segítse. Az említett 'Black swan' azonban olyan esemény volt, ahol a kockázatkezelési eszközök nem működhettek megfelelően, amire nem lehetett felkészülni. A svájci jegybanki eseménnyel kapcsolatban két dolgot érdemes tisztázni:

  • megjósolhatatlan események vezettek a piaci kondíciók nagymértékű megváltozásához és
  • akár a központi bankok is megváltoztathatják véleményüket.

Viccet félretéve, a 'Fekete hattyúk' nem tervezhetők, vagy kiszámíthatók. Általános szabály a sikeres Forex és CFD tőkeáttételes kereskedéshez: soha ne kereskedj olyan pénzzel, aminek az elvesztését nem engedheted meg magadnak.

Szabályozás

Az Admiral Markets UK az Fin. Conduct Authority által ellenőrzött. Ez a szabályozás magában foglal számos védelmi mechanizmust, mint pl. a betét védelem, többek közt ami miatt világszerte a legmagasabb reprutációval rendelkezik. Számodra ez azt jelenti, hogy még akár cégünk csődje esetén is, pénzed biztonságban van. A Financial Services Compensation Scheme biztonsít:

  • depozitokat (kereskedési pozíciókat) 50.000 GBP értékhatárig
  • befizetéseket az elkülönített bankszámláinkon 85.000 GBP összegig.

Cégünk tevékenysége szigorú szabályok alá esik és folyamatosan ellenőrzött.

Részben segít elkerülni a Forex piacokban rejlő kockázatokat, ha tanulunk a korábbi kereskedéseinkből. Szánj rá időt, hogy elemezd mit csináltál a múltban és vezess trade-jegyzőkönyvet.

Az elemzés hasznos eszköze a kockázatok és az egyéni hiányosságok feltárásának. Például így meg tudod tanulni:

  • hogy miként használd ki a híreket, vagy hogyan használd ki a kockázatkezelési stratégiákat, amik a jövőben felfedhetik
  • az esetleges későbbi veszteségeket, ha egy különleges instrumentumot rosszul használsz, vagy felfedhetik a korábban rejtett kockázatokat egy bizonyos Forex kockázatkezelési stratégiában.

A tanulási folyamatok végtelennek tűnnek, azonban a múltbeli eredmények elemzésével tudsz a legtöbbet tanulni. Ismerni a gyengeségeidet és az erősségeidet a sikeres kereskedés alapja.

Az Mt4 Supreme Edition elemző funkciói, mint pl. a csatlakozás kiterjesztése és a kereskedés elemzési funkció, segíthet az elemzésedben a kiterjedt kereskedési információkkal, és a számla egyenleg újra számolásával, minden egyes lezárt trade után.

Tanulj meg kockázatok nélkül kereskedni az Admiral Markets demó számláin

Légy tisztában a kép egészével


A Forex és CFD kereskedés óriási profit lehetőséget nyújthat akár vételi, akár eladási irányban. De ne feledd, ugyan így veszteségeket is okozhat, ha nem gyakorolsz és tanulod meg a kockázatkezelést. Azonosítsd a gyengeségeidet és kezeld őket, ez lesz az, ami segíteni fog kordában tartani a veszteségeidet, hisz tudod - hiába nyersz 8-10-szer, ha egy veszteséges kereskedés elveszi a profitodat.

Tudjuk, hogy a pszichológiai tényező, egy veszteséges kereskedésnél, sok kezdő kereskedő kedvét szegheti. De fontos megérteni, hogy a veszteség, része a kereskedésnek. Mielőtt belevágnál az első éles kereskedésedbe, értsd meg:

  • hogy a veszteségek elkerülhetetlenek
  • és tudd, hogy pszichológiailag, hogyan dolgozd fel őket, még mielőtt azok megtörténnek.

Ez a tájékoztató a kereskedő kockázatkezelését hivatott elősegíteni leírásokkal, példákkal. Az Admiral Markets ugyanakkor nem nyújt befektetési tanácsadást, ezért kérünk:

  • tekints úgy ezekre az alapvető információkra, mint ami javítja a személyes kockázatkezelésedet
  • de figyelj, ez az információ csak segít, abban, hogy korlátozd a veszteségeidet - nem megoldja azokat.

De figyelj, ne feledd, a Forex és CFD kereskedés nem maga a Menny és a Pokol. A megfelelő kockázatkezelést kiválasztva és ezeket konzisztensen alkalmazva, jelentősen tudod javítani a nyereség/veszteség arányodat, a sikeres kereskedéshez.

Kockázat kezelés Forex & CFD kereskedés esetén

Kockázat azonosítása

Határozd meg a lehetséges kockázatokat tőkeáttételes kereskedés során.

Válassz módszert

Találj ki olyan kockázatkezelési stratégiákat, amik illenek a kereskedésedhez.

Kontroláld kerekedésedet

Folyamatosan ellenőrizd megnyitott pozícióid.

Folyamatos alkalmazás

Alkalmazd folyamatosan a saját stratégiáidat, kereskedéseid során.